資産運用

つみたてNISA運用実績公開≪運用54か月目≫

長引くコロナ禍で経済も不透明な中、資産運用に興味を持たれている方も多いのではないでしょうか。

特に若い世代に注目を集めているのが「つみたてNISA」です。

悩み人

でも、実際お金は増えるのかしら?

筆者は2018年1月当初からつみたてNISAをしており、現在運用54か月目となります。

本記事では、2022年6月4日時点のつみたてNISA運用実績を公開します。

こんな人に読んでほしい

つみたてNISAを始めようか迷っている方

最近つみたてNISAを始めたが、運用成績に不安がある方

運用5年目のつみたてNISA実績に興味がある方

もしあなたが今、つみたてNISAを始めるべきか迷っているのであれば、

本記事は参考になると思います。

わたしは2018年からつみたてNISAを始めて本当によかったと感じています。

コツを抑えて、資産運用デビューの最初の1歩を踏み出す手助けになれば幸いです。

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投資は元本割れする恐れがあります。運用実績は過去のものであり将来を約束するものではありません。

リスクを十分ご理解の上自己責任でご利用ください。

2022年6月4日つみたてNISA運用実績

結論から言うと、夫婦あわせたトータルリターンは+1,520,242円でした。

先月に比べると、+324,335円となりました。

夫つみたてNISA運用実績

2022年6月4日のトータルリターンは、

+643,560円/+40.89%(先月比+143,821円)でした。

年次トータルリターンはこちら

  • 買付銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 評価額:2,217,360円
  • 評価損益:+643,560円(先月比+143,821円)
  • 損益率:+40.89%
  • 保有期間:54か月目
悩み人

先月よりも14万円増えてるね!

おいも

ウクライナ情勢で落ち込んでた相場がだいぶ回復してきたよ

筆者つみたてNISA運用実績

2022年6月4日現在のトータルリターンは、

+876,682円/+50.09%(先月比+180,514円)でした。

年別トータルリターンはこちら

  • 買付銘柄:①SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  •      ②楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • 評価額:2,626,849円
  • 評価損益:+876,682円(先月比+180,514円)
  • 損益率:+50.09%
  • 保有期間:54か月目
悩み人

こちらも、先月より約18万円増えてるね!

おいも

下がる金額も大きい分、回復するときの金額も大きいよ

つみたてNISA買付銘柄

将来金額がどのくらい開くか知りたいので、夫婦で異なる銘柄で運用しています。

夫つみたてNISA買付銘柄

今月から、夫のつみたてNISA買付銘柄を変更しました!

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)です。

変更理由は、これ一本で全世界の株式に分散投資できるから。

eMAXIS Slim 全世界株式は、

日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざすファンドです。

おいも

俗に「オルカン」と言われています。

eMAXIS Slim 全世界株式は、

「投信ブロガーが選ぶ! Found of The Year2021」にて

総合1位を獲得している、まさに投資家お墨付きの優良ファンドです。

リベ大の両学長も、よくYOUTUBEで紹介されていますね。

eMAXIS Slim 全世界株式一本で、AppleやAmazonなどの大企業から新興国の企業にいたる約8800銘柄にまるっと低コストで投資ができます。

今までは米国+国内で分けて購入していましたが、

管理が面倒なのでインデックスファンド一本にまとめることにしました。

悩み人

インデックスファンド・・・?

インデックスファンドとは、特定のインデックス(市場の動きを示す指数)に連動するようにつくられた投資信託(ファンド)のことです。

「SBI・バンガード・S&P500」を徹底解説|購入できる証券会社と買い方も | InvestNavi(インヴェストナビ) (fisco.jp)
おいも

世界経済の成長に期待して買い付けています。

筆者つみたてNISA買付銘柄

筆者は2つのファンドを買い付けています。

①SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

→アメリカの代表的な指数S&P500への連動を目指すファンドです。

楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド

全世界の株式市場の動きをとらえることを目指して運用を行うファンドです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの中身は

アメリカ株式が大部分を占めるので、夫に比べアメリカ市場重視の投資内容です。

おいも

アメリカ市場、世界市場の成長に期待して買い付けています。

つみたてNISA積立金額

夫婦ともに、年間40万円毎日積立できるよう設定しています。

夫つみたてNISA積立金額

  • 月33,333円、年間40万円
  • 毎日積立
  • 銘柄別積立割合=eMAXIS Slim 全世界株式100%

筆者つみたてNISA積立金額

  • 月33,333円、年間40万円
  • 毎日積立
  • 銘柄別積立割合
  • SBI・V・S&P500インデックス・ファンド67%
  • 楽天全世界株式インデックス・ファンド33%

SBI証券では、2021年6月30日~クレジットカード積立が可能になりました。

クレジットカード決済設定することで、Vポイントを貯めることができます。

SBI証券のクレカ積立では、積立金額に対して1%のVポイントが貯まります。

おいも

Vポイントはネットショッピングなどに利用できるよ

我が家は現在クレカ発行中なので、

発行され次第クレジットカードつみたてに変更する予定です。

つみたてNISAのコツ

つみたてNISA歴5年の筆者が考えるコツは3つあります。

楽天証券つみたてNISA入門講座より引用します。

  1. とりあえず、はじめてみる
  2. しつこく続ける
  3. 必要になったら、解約する

まずは、とにかく始めてみること!

家計に響かない少額からはじめ、値動きを体感してみてください。

SBI証券や楽天証券は、100円からつみたてNISAをはじめることができます。

資産運用を始める前にオススメの本はこちら。

貯金感覚でできる3000円投資生活デラックス [ 横山光昭 ]

本当の自由を手に入れる お金の大学 [ 両@リベ大学長 ]

また、つみたてNISAは《 長期運用》が大前提。

筆者もコロナショックやウクライナショックを受けましたが、

収支はプラスに回復しています。

しつこくコツコツ積立しましょう。

つみたてNISAはiDeCoと異なり、引き出し制限がないのも魅力です。

必要な時期がくればいつでも解約することができます

大学入学時など、お金が必要なときがきたら解約しましょう。

まとめ

本記事では、運用54ヶ月目のつみたてNISAの運用実績を公開しました。

ありがたいことに、今月もトータルリターンはプラスでした。

悩み人

でも、今から始めてもお金は増えるの?

おいも

それは・・・誰にもわからない!

たしかに未来のことは誰にもわかりません。

リーマンショックのような大暴落が起きるかもしれません。

しかし、貯金もインフレに対応できないなどのリスクを抱えています。

投資のリスクは《 時間分散×投資先分散》することで軽くなると言われています。

もしあなたが

①生活防衛資金(生活費×6~12ヵ月)がある

②毎月貯金ができている

③パートナーとお金の話ができる

この3点に当てはまるならば、

つみたてNISAの検討を始めるべきだと思います。

わたしもはじめ資産運用は怖いイメージがありました。

でも、勉強して勇気をだして資産運用をはじめて本当によかったと感じています。

時間を味方に、リスクを理解してコツコツ資産を増やしていきましょう。

おいも

最後までお読みいただきありがとうございました♡