つみたてNISA運用実績公開≪運用53か月目≫

長引くコロナ禍で経済も不透明な中、将来に向けた資産運用に興味を持たれている方も少なくないのではないでしょうか。

その中でも、特に若い世代に注目を集めているのが「つみたてNISA」です。

2021年6月末時点、つみたてNISA口座数が最も多い年齢は30歳代、2021年3月末に比べた増加率が最も大きいのは20歳代でした。

筆者は2018年1月当初からつみたてNISAをしており、現在運用53か月目となります。

本記事では、2022年5月20日時点のつみたてNISA運用実績を公開します。

もしあなたが今、つみたてNISAを始めるべきか迷っているのであれば、

本記事は参考にしていただけると思います。

わたしは2018年からつみたてNISAを始めて本当によかったと感じています。

コツを抑えて、資産運用デビューの最初の1歩を踏み出す手助けになれば幸いです。

つみたてNISAについて詳しく知りたい方はこちら。

https://oimo-kakei.com/572/money-ideco-tumitatenisa-2022/

2022年5月20日つみたてNISA運用実績

結論から言うと、夫婦ともにトータルリターンはプラスでした。

夫つみたてNISA運用実績

2022年5月20日現在のトータルリターンは、+499,739円/+32.11%でした。

年次トータルリターンはこちら

筆者つみたてNISA運用実績

2022年5月20日現在のトータルリターンは、+696,168円/+40.18%でした。

年別トータルリターンはこちら

つみたてNISAの買付銘柄

将来金額がどのくらい開くか知りたいので、夫婦で異なる銘柄で運用しています。

夫つみたてNISA買付銘柄

①ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドは、米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数（円換算ベース）に連動を目指すファンドです。

また、ノーロード投資信託のため販売手数料がかかりません。

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドの設立来の値動きはこちらです。

値動きはあるものの、右肩上がりです。

②ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）は、東証株価指数（ＴＯＰＩＸ)と連動する投資成果をめざすファンドです。

また、ノーロード投資信託のため販売手数料がかかりません。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）の設立来の値動きはこちら。

値動きはあるものの、右肩上がりです。

筆者つみたてNISA買付銘柄

①ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

夫と同じ銘柄なので省きます。

②楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンドとは、全世界の株式市場の動きをとらえることを目指して運用を行うファンドです。

また、ノーロード投資信託のため販売手数料がかかりません。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの設立来の値動きはこちら。

値動きはあるものの、右肩上がりに成長しています。

つみたてNISA積立金額

夫婦ともに、年間40万円を毎日積立できるよう設定しています。

夫つみたてNISA積立金額

つみたてNISA非課税枠の、年間40万円満額で積立設定してます。

また、《 時間分散》させるため、買付を毎日に設定しています。

筆者つみたてNISA積立金額

夫のつみたてNISA積立設定と同じ考えです｡

SBI証券では、2021年6月30日～クレジットカード積立が可能になりました。

決済をクレジットカードに設定することで、Vポイントを貯めることができます。

我が家は未だに現金積立なので、早急に見直します。

つみたてNISAのコツ

つみたてNISA歴5年の筆者が考えるコツは3つあります。

楽天証券つみたてNISA入門講座より引用します。

まずは家計に響かない少額からはじめることをオススメします。

SBI証券や楽天証券は、つみたてNISAを100円からはじめることができます。

また、つみたてNISAは《 長期運用》が前提となっています。

非課税期間が20年と長いので、暴落がおきてもしつこく淡々と積立していましょう。

筆者も、運用実績は月1度しか見ません。

つみたてNISAは、イデコと違いいつでも解約することができます。

生活の変化に応じやすいので、お金が必要なときがきたら解約しましょう。

まとめ

本記事では、運用53ヶ月目のつみたてNISAの運用実績を公開しました。

ありがたいことに、相場の下落はありつつ夫婦ともにトータルリターンはプラスでした。

たしかに未来のことは誰にもわかりません。

リーマンショックのような大暴落が起きるかもしれません。

しかし、貯金もインフレに対応できないなどのリスクを抱えています。

投資のリスクは《 時間分散×投資先分散》することで軽くなると言われています。

もしあなたが

①生活防衛資金(生活費×12ヵ月)がある

②毎月貯金ができている

③パートナーとお金の話ができる

この3点に当てはまるならば、

つみたてNISAの検討を始めるべきだと思います。

わたしもはじめ資産運用は怖かいイメージがありました。

でも、勉強して勇気をだして資産運用をはじめて本当によかったと感じています。

時間を味方に、リスクを理解してコツコツ資産を増やしていきましょう。

資産運用を始める前におすすめの本はこちら。

貯金感覚でできる3000円投資生活デラックス [ 横山光昭 ]

本当の自由を手に入れる　お金の大学 [ 両＠リベ大学長 ]

SBI証券は100円からつみたてNISAデビューできオススメです。